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手机银行转账流水打印_手机银行转账摘要冲正

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手机银行转账流水打印

手机银行转账流水打印_手机银行转账摘要冲正

80% 的男人一旦与情人关系超过三 湖北襄阳一位女士翻丈夫手机发现异常转账,打印两年流水找律师起诉,最后法院判小三退还18万。这种事现在几乎每月都有,转账记录、购物小票和聊天截屏成了原配手里的“王炸”。 有人亲眼见过原配和小三在商场撕扯,结果警察来了先查男人银行卡。广西桂林出过个案子,小三跟出轨男十年,最后法院让她连奢侈品包包都折现赔给原配,37万一分没落下。 律师接过最久的婚外情持续七年,男人给小三买房买车,结果原配攒够证据起诉重婚,男方直接进了拘留所。现在原配们学精了,发现丈夫不对劲先装傻,银行流水、酒店监控和快递单号攒够一文件夹才出手。 数据显示婚外情撑过五年的不到两成,很多小三熬到第四年就开始要房产加名。深圳有个案例,原配离婚后开美容院,前夫和小三为了谁管公司账目天天报警,最后公司黄了。 最惨的是孩子。浙江有个初中生因为父母互撕,成绩从年级前十掉到倒数。心理医生说这种家庭的孩子,长大后离婚率比普通人高40%。 搞婚外情的头三个月最上头,三年后就开始互相查手机。有人见过六十岁老头出轨,小三逼他离婚,结果原配把养老钱全转给女儿,老头现在天天捡纸箱卖钱。 现在法院判案越来越快,转账记录超过五万就能立案。河北有个狠人攒了两年证据,离婚时不但多分60%财产,前夫还因为转移资产被司法拘留。[银行工资流水账单内容采编:王鹏]

家人们,今天给你们唠个离谱又刺激的事儿! 李华勇,就一普通打工人,正和客户谈着大生意呢,突然手机“叮叮”两声,好家伙,一看银行转账信息,人都麻了,两笔近20万的转账,就这么莫名其妙从自己卡里转走了! 他瞬间慌得一批,赶紧打电话给银行,想着先冻结账户,结果银行客服跟他说没权限,得本人去银行窗口。李华勇那叫一个火大,质问银行怎么回事,得到的回复却是让他去打印流水。 这时候的李华勇,简直是上演现实版速度与激情,15分钟就飙到了银行。结果还没等他喘口气,又收到3条转账信息,等他打开手机一查,64万的存款就剩19块了,这搁谁不得崩溃啊! 后来才知道,是犯罪团伙和银行内部人员搞鬼,做了伪卡盗刷。可银行居然还耍赖,说责任不在他们。李华勇一气之下把银行告上法庭。 #热问计划# 你们猜怎么着?法院最终判决银行全额赔偿,银行还不服上诉,结果被驳回,维持原判!家人们,你们说这事儿离谱不?评论区聊聊![银行工资流水账单内容采编:秦戈]

有个男的,莫名其妙突然收到两条大额转账的通知。他赶紧联系银行,求银行把账户冻结,可银行没答应。最后,这男的卡里原本64万存款,只剩下19块钱。后来一查才知道,是嫌疑人跟银行内部人员勾结干的,可银行却拒绝赔偿。男的没办法,只好把银行告上法庭,那法院会咋判呢? 当时,李华勇(化名)正在会议室跟客户谈合作,手机屏幕亮了,一条银行账户变动提醒跳出来。他随意看了一眼,一下子就愣住了,自己农业银行账户里的存款,居然被转走了199818元! 还没等他回过神来,同一分钟内,手机又震了,又是一条转账提醒,又有199818元被转走! 李华勇强忍着震惊,借口要接电话,匆匆走出会议室,快步跑到大厅。他心急火燎,马上拨通开卡行客服电话,几乎是喊着让银行工作人员把自己账户冻结。 但银行工作人员告诉他,他们没权力直接冻结账户,要是想冻结,李华勇得本人到银行窗口授权才行。 李华勇又气又急,质问工作人员为啥对这莫名其妙的转账啥都不知道,得到的回答却是让他去银行打印相关流水信息。 李华勇知道情况紧急,当机立断,马上结束和客户的会谈。他一路开车,车技从没这么熟练过,可又慌得不行。仅仅15分钟,就赶到了银行。 车还没停稳,他就急忙推开车门,一路小跑进了银行大厅。来的路上,他就已经第一时间报了警。 当他再次打开手机,眼前的景象让他站在那儿呆住了。就这么一会儿,手机上又多了3条转账信息,他查账户余额,显示卡里只剩19元。 李华勇拿着银行打印的流水单,上面清楚显示,他的卡被异地转账,钱转到一家商贸公司,而且都被取走了。 他气呼呼地找银行工作人员,大声质问自己卡里的钱咋突然没了,觉得银行在保管资金方面肯定有责任。 可银行工作人员却说,转账是通过银行卡和密码操作的,而且银行也发了账户提醒,出问题是李华勇自己没保管好。双方各说各的理,吵得不可开交。 就在这时,警察赶到现场,可因为双方分歧太大,根本调解不了。 之后,警察赶紧展开调查,顺着资金流向追查,最后锁定了犯罪嫌疑人范磊(化名)。 经过审问,范磊交代,他带的盗窃团伙,是利用银行内部一个女员工提供的储户信息,提取数据做了假卡,然后盗刷。 警察迅速行动,把范磊和那个银行内部员工都抓了。范磊因为涉嫌伪造、变造金融票据罪,还有盗刷构成的盗窃罪,而且涉案金额特别大,要面临很严厉的法律惩罚;那个银行内部员工因为利用职务便利泄露客户信息,犯了公民个人信息罪。两人都被依法刑事拘留。 虽然犯罪嫌疑人抓到了,但李华勇的钱早被转走,想追回来希望很渺茫。 李华勇又去找银行,让银行承担责任,赔偿自己损失。可银行还是拒绝担责,说嫌疑人找到了,李华勇应该找涉案人员索赔,他们银行也是受害者。 多方协商都没结果,李华勇就把银行告上法院。 法院审理后认为,李华勇的存款被假卡盗刷,说明银行卡在使用安全性上有问题,让人钻了空子,才发生盗刷这种违法事儿。 银行和储户约定交易时,按凭密码交易就当是本人交易的原则,但这个约定生效的前提是用真卡交易。 李华勇银行卡没丢,密码没泄露,也没跟嫌疑人串通,他自己没过错,不该担责任。 最后,法院判决银行先赔偿李华勇642438.9元还有利息。银行不服,提起上诉,最后被驳回,维持原判。 大家对这事怎么看呢? (信息来源:裁判文书网)[银行工资流水账单内容采编:王鹏]

公积金提取全攻略🏠秒到账! 📚 准备提取公积金还贷?先上省直公积金中心官网查看办事指南,有疑问就打电话咨询哦! 📋 准备好这些材料:身份证原件、接受转账的银行卡(不限银行)、购房合同、商贷合同、还款流水、契税发票。提前还贷或结清证明也要打印出来。 📅 公主号预约时间,中午一点半就上班了,对上班族超友好! 🏠 注意啦:二手房购房合同需不动产中心备案,只有中介签约合同的话,去不动产中心查询打印,带身份证即可,无需预约排队。 💰 第一次提取最多只能提取24个月的还款金额,所以准备好资料后尽早办理哦! 📄 还款流水是贷款银行打印的,有黑白章就行,不影响。 📱 提前结清贷款的话,保留原贷款银行的手机银行app,会查看余额情况并拍照留档。 📸 所有资料只扫描留档,不会上交。 💸 效率杠杠的,10分钟不到就到账了!还贷提取不影响将来商转公哦!虽然新政策下第二套可能没机会转公了。[银行工资流水账单内容采编:秦戈]

银行流水不够?这样补救!🏠 🤔 贷款买房时,银行流水不够怎么办?别担心,这里有几个实用的小技巧帮你轻松应对! 💼 什么是银行流水? 银行流水,也被称为银行卡存取款交易对账单,是记录你在一段时间内(通常是近6个月)与银行的所有交易记录。这包括工资收入、存款、转账等,是贷款申请时证明你每月有稳定收入的重要文件。 🔍 如何查询银行流水? 1️⃣ 柜台办理:带上身份证和银行卡,到银行柜台查询并打印流水账单。 2️⃣ 自助查询:在银行自助查询机上打印流水账单。 3️⃣ 网上银行:登录网上银行查看并下载流水账单。 4️⃣ 手机银行:通过手机银行应用查看并下载流水账单。 🏠 房贷银行流水要求 不同银行对房贷的流水要求略有不同,但通常要求每月的流水收入稳定且足够高。以下是一些具体要求: 连续性:近半年或一年的银行流水,收入需连续且稳定。 收入倍数:家庭月收入需是房贷月供的2倍以上。 已婚人士:需提供夫妻双方的收入证明和银行流水账单。 单身人士:如果流水不够,可以请父母作为共同还款人提供银行流水。 💡 银行流水不够怎么办? 增加家庭流水:如果夫妻双方流水不够,可以提供配偶的流水来弥补。单身人士也可以请父母作为次贷人提供流水。 社保、公积金、个税证明:如果工资以现金形式发放,可以提供社保、公积金和个税缴纳证明来补充。 固定大额存款:确保每月有固定大额款项存入银行账户,避免资金都在支X宝、微信等平台。 担保证明:如果有其他房产或车子,可以通过担保公司办理担保证明来提高还款能力。 提高首付比例:如果以上方法都不奏效,可以考虑提高首付比例来降低贷款额度。 💪 通过这些方法,你可以轻松应对银行流水不足的问题,顺利申请到贷款买房![银行工资流水账单内容采编:段志强]

一男子莫名其妙突然收到两笔大额转账信息,他赶紧联系银行想要冻结账户,可银行却没答应。结果没一会儿,男子银行卡里64万的存款,就只剩19元了。后来一查才知道,这是嫌疑人跟银行内部人员勾结干的坏事,可银行却拒绝任何赔偿。男子没办法,只好把银行告上法庭,那法院会怎么判呢? 李华勇(化名)当时正在会议室和客户谈合作,突然手机屏幕亮了,一条银行账户变动提醒弹了出来。 他随意看了一眼,顿时惊得眼睛都瞪大了,自己存在农业银行的存款,竟然被转走了199818元! 还没等他回过神,同一分钟内,手机又震动了,又是一条转账提醒,又有199818元被转走! 李华勇强忍着震惊,借口要接电话,匆匆离开会议室,快步走到大厅。他心急如焚,立刻拨通了开卡行的客服电话,几乎是吼着要求银行工作人员把自己的账户冻结。 可银行工作人员却告诉他,他们没权限直接冻结账户,如果要冻结,李华勇必须本人到银行窗口授权才行。 李华勇又气又急,质问工作人员为啥对这莫名其妙的转账啥都不知道,得到的答复却是让他去银行打印相关流水信息。 李华勇知道事情紧急,当机立断结束了和客户的会谈。他一路开车疾驰,车技从来没这么熟练过,却又如此慌乱。仅仅15分钟,他就赶到了银行。 车还没停稳,他就急忙推开车门,一路小跑冲进银行大厅。在开车路上,他已经第一时间报了警。 当他再次打开手机,眼前的景象让他愣住了。就这么一会儿工夫,手机上又多了3条转账信息,再查账户余额,显示卡里就剩19元了。 李华勇拿着银行打印的流水单,上面清楚地显示,他的卡被异地转账,钱都转到了一家商贸公司,而且都被提现了。 他气冲冲地找到银行工作人员,大声质问自己卡里的钱怎么就没了,觉得银行在保管资金方面有不可推卸的责任。 可银行工作人员却说转账是通过银行卡和密码操作的,而且银行也发了账户提醒,出问题是李华勇自己没保管好。双方各说各有理,争执不休。 就在这时,警察赶到了现场,可因为双方分歧太大,根本调解不了。 之后,警方迅速展开调查,顺着资金流向一路追查,最后锁定了犯罪嫌疑人范磊(化名)。 经过审讯,范磊交代,他的盗窃团伙利用银行内部一名女员工提供的储户信息,提取数据制作了伪卡,然后进行盗刷。 警方马上行动,把范磊和那名银行内部员工都抓住了。范磊因为涉嫌伪造、变造金融票据罪,加上盗刷构成的盗窃罪,而且涉案金额巨大,要面临严厉的法律制裁;银行内部人员因为利用职务之便泄露客户信息,触犯了公民个人信息罪。两人都被依法刑事拘留。 虽然犯罪嫌疑人抓到了,但李华勇的钱早就被转走了,想追回来希望渺茫。 李华勇又去找银行,要求银行承担责任,赔偿自己的...#动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编:王鹏]

🔥 银行查询机居然能这么方便?用了就回不去了!💳 今天咱们聊聊银行查询机这个"神器"✨ 它可不止是查余额那么简单哦~ 最让我惊喜的是它的24小时服务🌙 再也不用赶着银行上班时间排队了!半夜突然想查账单?随时搞定✅ 操作简单到爷爷奶奶都会用👵👴 触屏设计超友好,点点手指就能完成各种业务📱 转账、缴费、打印流水...通通不在话下💪 安全性更是没话说🔒 多重加密保护,比手机银行还让人放心!每次操作都有详细记录,再也不怕账目出问题啦📝 悄悄告诉你,用它办业务还能避开人工窗口的长队呢🚶♀️🚶♂️ 省下的时间够喝两杯奶茶了🧋🧋 你们平时最爱用查询机的什么功能呀?来评论区聊聊呗~👇 #银行黑科技# #智能金融服务# #生活小妙招# #省钱小技巧#[银行工资流水账单内容采编:段志强]

男子突然收到两笔巨额转账,火速致电银行求冻账户,不料请求落空。待其卡内64万存款仅余19元时,才知道是银行工作人员内外勾结,不料银行却拒不担责。男子愤而诉诸法庭,法院判了! 李华勇(化名)正在会议室与客户商谈合作事宜时,手机屏幕突然亮起,一条银行账户变动提醒赫然弹出。 他下意识地扫了一眼,瞬间瞪大了双眼——自己在农业银行的存款,竟被转走了199818元! 还没等他缓过神来,同一分钟内,手机再次震动,又一条转账提醒接踵而至,又是199818元被转走! 李华勇强装镇定,借口接电话,匆匆走出会议室,快步来到大厅。心急如焚的他立刻拨通了开卡行的客服电话,近乎嘶吼地要求银行工作人员将自己的账户冻结。 然而,银行工作人员却告知他,他们没有权限直接冻结账户,如需冻结,李华勇必须本人前往银行窗口进行授权操作。 李华勇又气又急,质问工作人员为何对这莫名其妙的转账一无所知,得到的答复却是让他去银行打印相关流水信息。 李华勇深知事态紧急,当机立断,马上结束了与客户的会谈。他一路疾驰,车技从未如此娴熟却又如此慌乱。仅仅15分钟,他便赶到了银行。 车还未停稳,他就迫不及待地推开车门,一路小跑冲进银行大厅。在开车途中,他已经第一时间拨打了报警电话。 当他再次打开手机时,眼前的景象让他呆立当场。在这短短的时间里,手机上又新增了3条转账信息,查询账户余额,结果显示卡里仅剩19元。 李华勇拿着银行打印出来的流水单,上面清晰地显示,他的卡被异地转账,转入的账户为一家商贸公司,并且款项全部被提现。 他愤怒地找到银行工作人员,大声质问自己卡里的钱为何会不翼而飞,认为银行在资金保管方面负有不可推卸的责任。 然而,银行工作人员却称转账是凭借银行卡和密码进行操作的,而且银行也发送了账户提醒信息,出现问题是李华勇自己保管不当所致。双方各执一词,争执不下。 就在这时,警方赶到了现场,但由于双方分歧巨大,调解根本无法进行。 此后,警方迅速展开调查,顺着资金流向一路追踪,最终锁定了犯罪嫌疑人范磊(化名)。 经过审讯,范磊交代,他所带领的盗窃团伙,利用银行内部一名女员工提供的储户信息,提取数据后制作伪卡,进而实施盗刷。 警方迅速行动,将范磊和那名银行内部员工一举抓获。范磊因涉嫌伪造、变造金融票据罪,以及盗刷行为构成的盗窃罪icon,且涉案数额巨大,面临着严厉的法律制裁;而银行内部人员则因利用职务之便泄露客户信息,触犯了公民个人信息罪。两人都被依法采取强制刑事拘留icon措施。 虽然犯罪嫌疑人已被抓获,但李华勇的款项早已被转移,追回的希望极其渺茫。 李华勇再次找到银行,要求银行承担责任,弥补自己的损失。然而,银行却依旧拒绝承担任何责任,声称嫌疑人已经找到,李华勇应该向涉案人员追责,他们也是受害者。 在多方协商无果后,李华勇起诉至法院。 法院经审理认为,李华勇存款被伪卡盗刷,说明银行卡在使用的安全性上存在瑕疵,被钻取漏洞,造成盗刷的违法行为。 该行同储户约定交易时,秉承凭密码交易视同本人交易的准则,而促使这一约定生效的前提是必须真卡交易。 李华勇银行卡没有丢失,没有泄露密码,没有恶意串通嫌疑人,本身没有过错,不承担责任。 最终,法院判决,银行向李华勇先行赔付642438.9元及利息。银行不服再次提起上诉,最终被驳回,维持原判。[银行工资流水账单内容采编:秦戈]

昆明警方贴出五张照片。照片贴在银行玻璃门上。 杨某某在照片里眯着眼。一月。杨某某去银行。柜台说要贷款先刷流水。他交出了银行卡。九十六万流过那张卡。十五万是老人的退休金。拘留所铁门关上了。 柯某卖卡赚三百。账单显示二十七万被转走。王某借卡给老乡。转账记录超过六十笔。李某某收了八千好处费。农贸市场摊主收到空头支票。宋某某在网吧交换密码。大学生学费消失。 警局通告栏写着:涉两卡犯罪,刑事或行政处罚。打印机吐出新名单。钢印压过红头文件。 自动柜员机吐出凭条。有人在深夜销毁手机卡。碎纸机吞掉银行流水单。摄像头记录着这一切。 自助取款机亮着蓝光。监控探头在旋转。新通告正在打印。[银行工资流水账单内容采编:徐小强]

有个男的,冷不丁就收到两笔大额转账通知,吓得他赶忙联系银行要冻结账户,可银行就是不答应。眨眼间,这男的卡里64万存款,一下子就只剩19元了。后来查明,竟是嫌疑人跟银行内部人员勾结干的坏事,银行却拒绝任何赔偿。这男的没办法,只能把银行告到法院,那法院会咋判呢? 李华勇(化名)当时正在会议室和客户谈合作,突然手机屏幕亮了,弹出一条银行账户变动提醒。他随意看了一眼,瞬间惊得瞪大了眼睛,自己存在农业银行的钱,一下子就被转走了199818元! 还没等他缓过神,同一分钟里,手机又震了,又是一条转账提醒,又转走199818元! 李华勇强忍着慌张,借口接电话,匆匆走出会议室,快步跑到大厅。他心急火燎,立刻拨通开卡行客服电话,几乎是吼着让银行工作人员赶紧把他账户冻结。 但银行工作人员告诉他,他们没权力直接冻结账户,要是想冻结,李华勇得亲自去银行窗口授权才行。 李华勇又气又急,质问工作人员为啥对这莫名其妙的转账啥都不知道,得到的答复是让他去银行打印相关流水信息。 李华勇知道情况紧急,果断结束和客户的会谈。他一路飞车,车技从来没这么熟练,却又这么慌乱过。就15分钟,他就赶到了银行。 车还没完全停稳,他就急忙推开车门,一路小跑冲进银行大厅。开车时,他就已经第一时间报了警。 等他再打开手机,眼前的情况让他当场愣住。就这么一会儿,手机上又多了3条转账信息,一查账户余额,发现卡里就剩19元了。 李华勇拿着从银行打印出来的流水单,上面清楚显示,他的卡被异地转账,钱都转到一家商贸公司,而且都被提现了。 他气冲冲地找到银行工作人员,大声质问自己卡里的钱为啥没了,觉得银行在保管资金方面肯定推脱不了责任。 但银行工作人员说转账是通过银行卡和密码操作的,银行也发了账户提醒信息,出问题是李华勇自己没保管好。双方各说各有理,吵得不可开交。 就在这时,警察赶到现场,可因为双方分歧太大,根本没法调解。 之后,警察赶紧展开调查,顺着资金流向追查,最后锁定犯罪嫌疑人范磊(化名)。 经过审讯,范磊交代,他带的盗窃团伙,利用银行内部一个女员工给的储户信息,提取数据做了伪卡,然后盗刷。 警察马上行动,把范磊和那个银行内部员工都抓住了。范磊因为伪造、变造金融票据,加上盗刷构成盗窃罪,而且涉案金额巨大,要面临重罚;银行内部人员因为利用职务之便泄露客户信息,犯了公民个人信息罪。两人都被依法刑事拘留。 虽说嫌疑人抓住了,可李华勇的钱早就转走了,想追回来希望特别渺茫。 李华勇又去找银行,让银行承担责任,赔偿自己损失。但银行还是拒绝担责,说嫌疑人找到了,李华勇该找涉案人员,他们银行也是受害者。 多方协商都没结果,李华勇只好把银行告上法院。 法院审理后认为,李华勇存款被伪卡盗刷,说明银行卡在使用安全性上有漏洞,被人钻了空子,才导致盗刷这种违法事儿发生。 银行和储户约定交易时,按凭密码交易就视同本人交易的准则,但这个约定生效前提是得用真卡交易。 李华勇银行卡没丢,密码没泄露,也没跟嫌疑人串通,他自己没过错,不该担责。 最后,法院判决银行先赔给李华勇642438.9元以及相应利息。银行不服判决,又上诉,最后还是被驳回,维持原判。 大家对这事儿有啥想说的呢? (信息来源:裁判文书网)#动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编:秦戈]

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【#陕西# @榆林发布 “贷款30万疑似到手仅3万” 多人称疑被诈骗 @榆林公安 警方呼吁相关人员配合调查】红星新闻 2023-12-17 00:10 2023年12月12日,陕西榆林多人向红星新闻记者反映,称自己疑遭“套路贷”诈骗,涉事人员疑为许某、王某、刘某甲、刘某乙等4人。4人被指以帮助贷款为名,用他人名义向榆林市农村商业银行(下称榆林农商行)旗下苏庄则业务点贷取款项。当事人白先生称,许某等人共以其名义向榆林农商行贷款30万元,后分批将款项取出,仅通过现金给予白先生3万元。另一名当事人高先生同样表示,上述人员以他的身份贷出30万元后,给他留下了3万元,还在这3万元中抽取了3000元“利润”。另有其他人也向记者讲述了类似的情况。2022年10月左右,榆林农商行起诉了白先生等人,要求他们归还贷款。白先生等人称,被起诉后已向公安机关求助。红星新闻记者从榆林市公安局横山区分局、高新区分局了解到,警方已经获悉这一事件相关情况,呼吁相关人员协助配合警方调查。“无息贷款”白先生自述称,2021年6月5日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍与白先生取得联系,称知道白先生需要钱,可以帮助其贷取“无息贷款”,并表示其老板许某在银行“有关系”,“手续全由他们办理,只要我签个字就行。”据其讲述,办理贷款那天是2021年6月9日。白先生在刘某乙陪同下,抵达榆林农商行苏庄则网点,通过信贷人员王某办理贷款。在白先生口中,办理贷款的流程自己并不清楚。刘某乙拿走了他的身份证、手机,其间王某未询问白先生贷款金额,而是直接让他签字确认,“贷出来我才知道是30万。”流水记录显示,这30万元在贷款结束后被分多次取出。第一笔支取是向刘某乙账号转账246000元,随后在同一天内,又发生了两笔5000元的ATM取款,一笔17000元、一笔27000元的续取。白先生称,在取款结束后,刘某乙给了他30000元钱,表示这就是他贷出的款项。▲2021年6月9日白先生账户流水对于借贷发生的经过,高先生的陈述与白先生十分相似。高先生称,2021年6月6日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍找上他,同样以老板许某“有门路”为由,推荐高先生进行贷款,并表示贷出的金额除了他需要的那部分外,剩下的由刘某甲、刘某乙等人负责偿还。在高先生的回忆里,帮助他办理贷款的同样是信贷员王某。▲高先生贷款合同 高先生出示的流水单显示,2021年6月8日,贷款发放后,他的银行账户发生了多次取款操作,金额分别为100000元一次、50000元两次、500-3000元若干次。高先生称,刘某乙等人共从其账户取出27万元,“给我留下的3万元刘某甲还提取了3000元利润。” 红星新闻记者注意到,在相关流水记录中,发生的第一笔5万元的转账行为,对方账户显示为刘某乙。部分账目因系取款机等操作,记者未能获悉资金的走向。▲2021年6月8日高先生账户流水根据红星新闻记者掌握的材料,这一事件涉及多人,涉及金额较高。在这些当事人中,不仅白先生、高先生声称贷出的款项被刘某甲、刘某乙转走,另有其他几人也提供了转账记录,其中刘某乙的名字出现过多次。据他们讲述,在贷款当日,负责接待并进行贷款操作的信贷人员都是王某,至于为何愿意配合对方进行贷款,并将款项交由刘某甲、刘某乙进行处置,白先生解释称自己并不清楚贷款相关事宜,且对方承诺会负责偿还对应款项,“款分完后我让他们给我打借款条,他们一直推,到现在还没给我打借款条。”被告与失联白先生出示了一份由榆林市横山区人民法院于2022年10月14日出具的裁决文书。根据该份裁决,榆林市横山区人民法院认为,合法的借款关系受法律保护,原告榆林农商行与被告白先生签有书面借款合同,原告提供了借款,借款合同成立并已生效。在裁决文书中,原告方榆林农商行提交了营业执照、自然人借款申请书、《农户小额信用借款合同》、贷款台账各1份。被告对借款申请书和借款合同均无异议,对偿还利息情况表示不知情。法院方面认为,上述证据相互关联、相互印证,形成证据锁链,可以证明2021年6月9日白先生向榆林农商行借款300000元以及之后偿还利息的情况。红星新闻记者注意到,该份裁决文书写明了白先生称2021年与刘某甲、刘某乙经人介绍相识,三方商定以他的名义向银行贷款,贷款到账后白先生本人只使用了其中的30000元,剩余270000元借款由刘某甲、刘某乙使用,且三方当时约定各自使用款项的本金及利息均由各自向银行偿还等。法院认为白先生与刘某甲、刘某乙之间的其他关系与本案无关,双方可另行处理,故对该项辩称不予采纳。根据这份裁决文书,白先生需要承担借款本金300000元及利息、逾期利息的偿还责任,并负担案件受理费3064元。对于这一判决结果,白先生称无法接受,并希望通过报警等渠道,以诈骗等案由追究许某、王某、刘某甲、刘某乙的责任。           ▲白先生被榆林农商行起诉的裁决文书高先生则告诉红星新闻记者,在2022年11月,许某曾经露面过一次,并取出了5000元现金让高先生偿还贷款,还许诺会尽快还清款项,随后许某等人彻底失联。记者拨打了几位当事人提供的许某电话号码,提示为空号,记者又拨打了王某的电话号码,提示该号码已暂停服务。▲高先生称许某拿出5000元现金让他偿还贷款时的还款记录2023年12月15日上午10点52分,红星新闻记者拨打了涉事榆林农商行网点电话,接电话的工作人员称王某很久没在该行露面,并表示并不清楚其是否离职,“反正从我来这上班就没见过他。”记者随后向榆林农商行总行致电问询,对方称不便接受采访,没有透露相关信息。2023年12月14日下午,红星新闻记者与榆林市公安局横山区分局方面取得联系,并将从受害人处收集到的相关材料提交警方,该局工作人员回复称,这一事件涉及金额较大、人数较多,分局方面已经掌握情况,将进行研判,暂不排除涉嫌诈骗的嫌疑。2023年12月15日,上述工作人员与红星新闻记者取得联系,表示在横山区公安110系统内未查询到白先生、高先生所说相关案件的报警记录,经该分局研究,这一事件归属范围属于榆林市公安局高新分局负责。记者随后致电联系高新分局,高新分局相关工作人员称,由于当事人未直接向高新区分局进行报案,无法就相关情况作出回应,并呼吁当事人尽快通过拨打当地110报警电话,协助警方进一步了解情况以便开展后续工作。■ 律师看法应及时向银监会及公安机关报案针对这一事件,上海至合律师事务所马香凝律师分析认为,银行起诉当事人追回贷款的程序及做法“符合法律的规定”。  马香凝表示,根据白先生等人提供的相关裁判文书可知,银行方面已提供相应的证据材料证明银行与白先生之间的借款合同合法有效,白先生应按照合同的约定履行还款义务。她指出,这类帮助他人贷款的行为,会给名义借款人带来极大的信用风险,一旦实际借款人无法偿还贷款,名义借款人需按照借款合同偿还,甚至会影响到自己的征信。在马香凝看来,目前更应引起有关部门重视的,是现有线索指向涉事银行或有人与外部人员一起“骗”银行贷款的可能性,银行方面与当事人都应当及时向银监会及公安机关报案。由于目前白先生等当事人提供的证据材料并不能完整地证明涉事人员构成贷款诈骗罪,马香凝强调,对于是否构罪、银行是否对违规贷款知情、是否涉嫌其他罪名、是否造成重大损失,“都需要交由侦查机关进行调查。”鉴于本次事件涉及人数多,京师律师事务所范辰律师认为,不能排除存在诈骗行为的可能性。他建议事件当事人应准备好与贷款有关的合同、银行流水等书面证据,或通过报警后要求警方调取取款录像等方式收集证据,“银行流水是客观的,如果银行流水可以印证这些人的说法,警方也能尽快把可能涉事的许某等人找到。”另外,范辰还指出,即使存在诈骗等情节,作为事件当事人,白先生等也应承担一定的责任,“不能因为不懂法就不用负责。”范辰认为,作为成年人,白先生等具有对贷款行为的注意义务,对于以自己名义发生的贷款行为,他们应该进行充分了解,并承担相应的风险后果,“款打到你账户里了,你就需要负起对应的责任。”红星新闻记者 周炜皓

【#陕西# @榆林发布 “贷款30万疑似到手仅3万” 多人称疑被诈骗 @榆林公安 警方呼吁相关人员配合调查】红星新闻 2023-12-17 00:10 2023年12月12日,陕西榆林多人向红星新闻记者反映,称自己疑遭“套路贷”诈骗,涉事人员疑为许某、王某、刘某甲、刘某乙等4人。4人被指以帮助贷款为名,用他人名义向榆林市农村商业银行(下称榆林农商行)旗下苏庄则业务点贷取款项。当事人白先生称,许某等人共以其名义向榆林农商行贷款30万元,后分批将款项取出,仅通过现金给予白先生3万元。另一名当事人高先生同样表示,上述人员以他的身份贷出30万元后,给他留下了3万元,还在这3万元中抽取了3000元“利润”。另有其他人也向记者讲述了类似的情况。2022年10月左右,榆林农商行起诉了白先生等人,要求他们归还贷款。白先生等人称,被起诉后已向公安机关求助。红星新闻记者从榆林市公安局横山区分局、高新区分局了解到,警方已经获悉这一事件相关情况,呼吁相关人员协助配合警方调查。“无息贷款”白先生自述称,2021年6月5日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍与白先生取得联系,称知道白先生需要钱,可以帮助其贷取“无息贷款”,并表示其老板许某在银行“有关系”,“手续全由他们办理,只要我签个字就行。”据其讲述,办理贷款那天是2021年6月9日。白先生在刘某乙陪同下,抵达榆林农商行苏庄则网点,通过信贷人员王某办理贷款。在白先生口中,办理贷款的流程自己并不清楚。刘某乙拿走了他的身份证、手机,其间王某未询问白先生贷款金额,而是直接让他签字确认,“贷出来我才知道是30万。”流水记录显示,这30万元在贷款结束后被分多次取出。第一笔支取是向刘某乙账号转账246000元,随后在同一天内,又发生了两笔5000元的ATM取款,一笔17000元、一笔27000元的续取。白先生称,在取款结束后,刘某乙给了他30000元钱,表示这就是他贷出的款项。▲2021年6月9日白先生账户流水对于借贷发生的经过,高先生的陈述与白先生十分相似。高先生称,2021年6月6日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍找上他,同样以老板许某“有门路”为由,推荐高先生进行贷款,并表示贷出的金额除了他需要的那部分外,剩下的由刘某甲、刘某乙等人负责偿还。在高先生的回忆里,帮助他办理贷款的同样是信贷员王某。▲高先生贷款合同 高先生出示的流水单显示,2021年6月8日,贷款发放后,他的银行账户发生了多次取款操作,金额分别为100000元一次、50000元两次、500-3000元若干次。高先生称,刘某乙等人共从其账户取出27万元,“给我留下的3万元刘某甲还提取了3000元利润。” 红星新闻记者注意到,在相关流水记录中,发生的第一笔5万元的转账行为,对方账户显示为刘某乙。部分账目因系取款机等操作,记者未能获悉资金的走向。▲2021年6月8日高先生账户流水根据红星新闻记者掌握的材料,这一事件涉及多人,涉及金额较高。在这些当事人中,不仅白先生、高先生声称贷出的款项被刘某甲、刘某乙转走,另有其他几人也提供了转账记录,其中刘某乙的名字出现过多次。据他们讲述,在贷款当日,负责接待并进行贷款操作的信贷人员都是王某,至于为何愿意配合对方进行贷款,并将款项交由刘某甲、刘某乙进行处置,白先生解释称自己并不清楚贷款相关事宜,且对方承诺会负责偿还对应款项,“款分完后我让他们给我打借款条,他们一直推,到现在还没给我打借款条。”被告与失联白先生出示了一份由榆林市横山区人民法院于2022年10月14日出具的裁决文书。根据该份裁决,榆林市横山区人民法院认为,合法的借款关系受法律保护,原告榆林农商行与被告白先生签有书面借款合同,原告提供了借款,借款合同成立并已生效。在裁决文书中,原告方榆林农商行提交了营业执照、自然人借款申请书、《农户小额信用借款合同》、贷款台账各1份。被告对借款申请书和借款合同均无异议,对偿还利息情况表示不知情。法院方面认为,上述证据相互关联、相互印证,形成证据锁链,可以证明2021年6月9日白先生向榆林农商行借款300000元以及之后偿还利息的情况。红星新闻记者注意到,该份裁决文书写明了白先生称2021年与刘某甲、刘某乙经人介绍相识,三方商定以他的名义向银行贷款,贷款到账后白先生本人只使用了其中的30000元,剩余270000元借款由刘某甲、刘某乙使用,且三方当时约定各自使用款项的本金及利息均由各自向银行偿还等。法院认为白先生与刘某甲、刘某乙之间的其他关系与本案无关,双方可另行处理,故对该项辩称不予采纳。根据这份裁决文书,白先生需要承担借款本金300000元及利息、逾期利息的偿还责任,并负担案件受理费3064元。对于这一判决结果,白先生称无法接受,并希望通过报警等渠道,以诈骗等案由追究许某、王某、刘某甲、刘某乙的责任。           ▲白先生被榆林农商行起诉的裁决文书高先生则告诉红星新闻记者,在2022年11月,许某曾经露面过一次,并取出了5000元现金让高先生偿还贷款,还许诺会尽快还清款项,随后许某等人彻底失联。记者拨打了几位当事人提供的许某电话号码,提示为空号,记者又拨打了王某的电话号码,提示该号码已暂停服务。▲高先生称许某拿出5000元现金让他偿还贷款时的还款记录2023年12月15日上午10点52分,红星新闻记者拨打了涉事榆林农商行网点电话,接电话的工作人员称王某很久没在该行露面,并表示并不清楚其是否离职,“反正从我来这上班就没见过他。”记者随后向榆林农商行总行致电问询,对方称不便接受采访,没有透露相关信息。2023年12月14日下午,红星新闻记者与榆林市公安局横山区分局方面取得联系,并将从受害人处收集到的相关材料提交警方,该局工作人员回复称,这一事件涉及金额较大、人数较多,分局方面已经掌握情况,将进行研判,暂不排除涉嫌诈骗的嫌疑。2023年12月15日,上述工作人员与红星新闻记者取得联系,表示在横山区公安110系统内未查询到白先生、高先生所说相关案件的报警记录,经该分局研究,这一事件归属范围属于榆林市公安局高新分局负责。记者随后致电联系高新分局,高新分局相关工作人员称,由于当事人未直接向高新区分局进行报案,无法就相关情况作出回应,并呼吁当事人尽快通过拨打当地110报警电话,协助警方进一步了解情况以便开展后续工作。■ 律师看法应及时向银监会及公安机关报案针对这一事件,上海至合律师事务所马香凝律师分析认为,银行起诉当事人追回贷款的程序及做法“符合法律的规定”。  马香凝表示,根据白先生等人提供的相关裁判文书可知,银行方面已提供相应的证据材料证明银行与白先生之间的借款合同合法有效,白先生应按照合同的约定履行还款义务。她指出,这类帮助他人贷款的行为,会给名义借款人带来极大的信用风险,一旦实际借款人无法偿还贷款,名义借款人需按照借款合同偿还,甚至会影响到自己的征信。在马香凝看来,目前更应引起有关部门重视的,是现有线索指向涉事银行或有人与外部人员一起“骗”银行贷款的可能性,银行方面与当事人都应当及时向银监会及公安机关报案。由于目前白先生等当事人提供的证据材料并不能完整地证明涉事人员构成贷款诈骗罪,马香凝强调,对于是否构罪、银行是否对违规贷款知情、是否涉嫌其他罪名、是否造成重大损失,“都需要交由侦查机关进行调查。”鉴于本次事件涉及人数多,京师律师事务所范辰律师认为,不能排除存在诈骗行为的可能性。他建议事件当事人应准备好与贷款有关的合同、银行流水等书面证据,或通过报警后要求警方调取取款录像等方式收集证据,“银行流水是客观的,如果银行流水可以印证这些人的说法,警方也能尽快把可能涉事的许某等人找到。”另外,范辰还指出,即使存在诈骗等情节,作为事件当事人,白先生等也应承担一定的责任,“不能因为不懂法就不用负责。”范辰认为,作为成年人,白先生等具有对贷款行为的注意义务,对于以自己名义发生的贷款行为,他们应该进行充分了解,并承担相应的风险后果,“款打到你账户里了,你就需要负起对应的责任。”红星新闻记者 周炜皓

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