银行卡邦别人过流水_洗钱300万流水判多久

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：15小时前

确保手机支付安全，我是这么搞的： 1、关掉所有平台的免密支付，不管平台怎么推，一律不搞，这块儿问题不少，官方也建议关了。 2、关了先用后付功能，这上面栽过跟头，不能老在同一个坑里摔两次。 3、不蹭免费的网，在外头付钱时用自己的流量。 4、管好绑在各支付平台的银行卡里的钱，数额太大了就转走，以后随用随转，少担点风险。 5、支付平台一律不连信用卡，不超前花钱。 6、老是对账，瞅瞅微信和支付宝的流水，赶紧看看卡有没有被人偷刷，好及时处理。 7、关了花呗，先用后付就是从花呗直接扣，等发现时退货都晚了。 8、别开碰一碰支付，总觉得开了以后关不掉。[银行工资流水账单内容采编：段志强]

英国留学办卡记：一波三折的银行之旅最近终于有时间跟大家分享一下我在英国留学期间遇到的各种奇葩事情。今天先从银行卡说起吧。我是九月底到的英国，第二天就开始办银行卡，主要是为了赶上申请申根签证的流水要求。结果人算不如天算，接下来就是一系列的坎坷经历。 Monzo卡：买菜卡？首先，我申请了Monzo卡，据说三天就能收到，而且流水还能用来办申根签证，听起来很方便。我用学校的邮箱申请，结果两天就被拒了，收到一封无理由拒信，真是哭笑不得。 Starling卡：漫长的等待被Monzo拒后，我赶紧申请了Starling卡。这次审核认证等了一周左右，最后用bank letter通过了认证。结果我发现bank letter的邮编要和家庭住址一样，结果卡寄到了bank letter的地址，而不是我的住址。等了十天后，我申请了重新寄卡。新卡寄来后，旧卡就不能用了，于是又开始了漫长的等待。 Revolut卡：省心之选不得不说，Revolut卡真是最省心的选择。我用别人的link办下来后，还收到了40英镑的返现，申请非常简单，还能绑定Google Pay，给我因为银行卡各种不顺而沉重的心情带来一丝舒缓。夸夸！小马卡：人手一张？基本上我身边的同学人手一张小马卡，我也在来英国的第二天就申请了。拍了无数次照片，上传BRP可能传了八百次吧，终于通过了。结果等了将近20天，收到了要去线下办理的短信。我们这边只有市中心有小马银行，排队至少要等一个小时，于是我没有去办理，又在十月底申请了一次。这次很幸运，通过了，卡也顺利寄到了。但我那时已经申请了桑坦德银行卡。桑坦德卡：快速下卡桑坦德银行真是夸夸！下卡非常快，流程也很简单。在我收到小马线下办理的短信后，我又申请了巴克莱，结果被地址卡住了。于是转申桑坦德。第一次申请失败了，第二次通过了并且很快收到卡。但那时候小马已经申请成功了，我就不打算用这张卡了。留个纪念吧。卓隽卡：中国银行yyds 最后说说中国银行的卓隽卡，使用非常安全且丝滑。要不是申根签证不认中国银行的流水，我才不办英国本地银行卡呢！总的来说，办银行卡的过程真是一波三折，但最终还是顺利搞定了。希望我的经历能给大家一些参考吧！[银行工资流水账单内容采编：段志强]

我见过心大的，没见过心这么大的！想象一下，你每天忙着上班、追剧、撸猫，突然发现银行卡里少了18万而且这事发生在7年前！昆明一位女子就经历了这么离奇的事。她的前男友秦某，趁着恋爱时偷偷把她的银行卡绑定到自己的手机号，7年间悄悄刷走18万。直到她查征信，这场隐形盗窃才暴露。你说，这得多粗心才能让这事拖7年？警方查明，秦某作案手法简单却大胆。恋爱期间，他趁女友不注意，改了银行卡绑定的手机号。数据显示，国内类似盗刷案件中，超过60%涉及熟人作案，因为信任让防范变松懈。这女子7年没察觉，估计从没认真对过账单。谁能想到，枕边人会这么挖坑？对比正常人，多数人每月都会查查银行流水，或者收到消费短信提醒。可这位女子的银行卡像被遗忘在角落，连余额都没瞟过一眼。反过来想，秦某也够聪明，小额多次盗刷，愣是没引起银行风控警报。这事让人感叹：心大到这种程度，生活得有多佛系？你是不是也好奇：她咋没开通短信通知？7年不花卡里的钱，得多有钱？有人说她可能是白富美，卡里钱多到不在乎；也有人笑她傻白甜，压根没把钱当回事。不管怎样，这事提醒我们：管好自己的卡，别让信任变成漏洞。至于秦某，估计在牢里也得感慨这么好下手的对象，真是打着灯笼都难找！[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

我侄女的喜事黄了！本来都定好五一办婚礼，结果装修完婚房才发现房产证上写的是未来公婆名字。最近听说好些卖房的在教人用"挂老人名下"这损招防着儿媳妇。前些天陪姐妹去看婚房，有个房产小哥偷偷支招，说现在流行把房子登记在老人家，还教人拿装修钱抵房租。我姐妹当场听得直翻白眼，说这哪像结婚，分明是搞商业合作。更绝的是这中介还嘚瑟地讲了个真事：有对小年轻离婚那会儿，婆家突然甩出一张装修费收据，硬说姑娘住了三年算租客，最后姑娘反而倒赔了三万块。最离谱的是有人把房贷账户绑在老人银行卡上。上个月隔壁楼就有个妹子，结婚后才发现每月房贷都从婆婆卡里扣，自己工资全填了婆家窟窿。后来老公出事，她想分点家产，结果法院说房子是公婆的，房贷流水也是老人账户，她连块水泥渣都没分到。不过听说也有婆家反被套路的——登记在老人名下的房子被儿媳合法继承了，老两口气得在小区里连骂了三天街。[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

昨晚看完3.15晚会，我也连夜解绑了支付宝和微信的银行卡，把应急资金全部转进余额宝和零钱通，瞬间感觉心里踏实多了。原来不止我一个人有这种焦虑，最近曝光的消费陷阱让越来越多人开始重视账户安全，主动管理资金流向反而成了新趋势。其实解绑后银行卡本身还是安全的，关键是要定期检查账户流水和授权情况。就像专家说的，第三方支付平台和银行之间有严格风控机制，只要不泄露验证码或密码，资金并不会因为绑卡而凭空消失。不过看完315曝光的个人信息泄露事件，这种“物理隔离”确实能减少心理负担。现在连60后的阿姨都在研究解绑操作，说明安全意识真的不分年龄。建议大家保留1-2张专用小额卡绑定支付软件，大额资金存到未绑定的卡里，这样既能满足日常消费，又能兼顾资金安全。毕竟防患于未然，总比事后追悔强。#热问计划# #我要上热门#[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

【真正意义上的偷钱花】高柱还在上高中爸妈给高柱开了一张自己的银行卡把以后上学或者工作了买房买车的钱存进去但因为用的身份证件什么的都是高柱的所以卡绑到了高柱支付宝和手机号上已经记不得多少次假装不小心其实很经意地用那张卡消费了…还都是充游戏一次就得大几百甚至冲过k+…现在爸妈还没有发现没有再去银行往卡里存钱也没有查流水…高柱就这样心虚地等到事情败露的一天然后装作不小心糊弄过去…高柱家不是很富裕那种有时候会觉得用那么多钱充游戏很对不起爸妈有点愧疚但又觉得反正卡里的钱是留给我的我应该有权决定怎么花…我知道这样的想法不太对消费观也不对轻点骂… 16992[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

昆明一女子丢了18万，七年没察觉。银行卡被前男友秦某盗刷，警方已将他抓获。事情败露，只因女子查征信时发现异常。秦某交代，恋爱时他偷偷把女子银行卡绑定的手机号换成自己的。得手后，他慢慢转走卡里的钱。女子对银行卡的管理稀里糊涂。七年不查余额，不看流水，卡里钱没了也不知道。秦某胆子大，手段也简单。恋爱时拿到了卡和密码，改个手机号就畅通无阻。银行没设额外的验证，秦某钻了空子。女子没开短信提醒，估计也不会常看手机银行。卡里的18万，可能是她不常用的存款，躺在那里没人管。秦某的行为让人摸不着头脑。恋爱时就盘算着这笔钱，说明他早有预谋。分手后还敢继续转钱，心理素质过硬。或许他赌女子心大，不会发现。事实证明他赌对了七年。女子查征信前，他逍遥法外。这事暴露后，秦某估计也懵了，没想到能拖这么久。女子这边，生活似乎没受影响。卡里18万不是小数目，但她七年没动过，可能家底厚实。平时花钱不靠这张卡，查征信前压根没想起它。她的粗心让人咋舌，但也侧面说明她对钱不太上心。秦某挑中她下手，算准了她的性格。[银行工资流水账单内容采编：段志强]

"退休金一夜蒸发！67岁大爷的银行卡密码谁都没告诉，钱却没了" 河南洛阳的李大爷刚收到5171.03元退休金，第二天去银行取钱，发现账户空了。他用的老年机，不会上网，银行卡密码只有自己知道，钱却莫名其妙被转走。儿子一查手机，发现一堆陌生验证码短信——原来老年机被植入恶意软件，骗子远程转走了钱。这种诈骗专门盯上老年人。骗子通过伪基站或钓鱼，把木马程序装进老年机，悄悄拦截短信验证码，再登录电子钱包或银行账户转钱。整个过程无声无息，老人甚至没察觉手机异常。2023年最高检数据显示，养老诈骗案涉案金额动辄上亿，老年人因技术盲区成了主要目标。银行流水显示，李大爷的钱深夜被转到电子钱包，随后分散转移。有人质疑：银行夜间大额转账为何没有风控提醒？电子支付绑定流程是否太宽松？但老年人连智能手机都用不利索，更别提识别诈骗手段。"密码没泄露"不等于安全，技术漏洞防不胜防。 "钱是命根子，丢了咋买菜？"李大爷的遭遇并非个例。子女得多留心父母手机，社区不妨多办防骗讲座。技术越发达，越得给老人留条"慢车道"。毕竟，谁家没个老人？谁又能保证自己老了不踩坑？[银行工资流水账单内容采编：段志强]

招商银行金葵花真香，但要不起了有人突然发现银行卡每个月被扣150元！查完才发现是金葵花卡的管理费。这钱扣得莫名其妙，必须弄明白咋回事。金葵花卡原本是工资卡，离职后继续用着。VIP服务确实爽，不用排队，机场还能进贵宾厅。最近一查流水，每月扣150元管理费。一年算下来，1800元没了。打电话问客服才知道，这卡绑定公司工资账户时免10年管理费。离职后不达标，就得交钱。银行规定，卡里必须存够金额才能免年费。钱不够？每月自动扣款。赶紧去银行换卡！金葵花换成普通金卡，管理费立刻停收。省下的钱能买30杯奶茶，够在手机里码三个月字。特权服务虽好，隐形费用更要盯紧。现在翻翻你的钱包，那些高端银行卡真的划算吗？[银行工资流水账单内容采编：何功利]

原文：温馨提示：退役军人优待证绑定的银行卡为二类银行卡，与一类银行卡不同的是二类银行卡限额，如每天资金流水不能超过一万元。年收支不能超二十万元。所以，老兵们如果用此卡进大额资金交易时，请留意限额的额度。如需大额资金流水可申请或办一张一类银行卡。引言：你以为退役军人优待证绑定的卡，跟普通的银行卡没什么区别？其实，差别可大着呢！了解了这些限制，你才能避免麻烦，少走弯路。很多退役军人可能没注意到，优待证绑定的这张银行卡其实并不是普通的卡，而是二类银行卡。听着挺简单，但它的限制可真不少！首先，二类卡每一天的资金进出有个上限，也就是每天不能超过一万元。如果你买个大件、转账给别人、或者做个什么大交易，结果发现卡没法操作了，你就明白其中的门道了。更坑的是，这张卡年收入也有限制超过20万就麻烦了。大部分人觉得没关系，反正我也不会一天转那么多钱，年收入也没那么高。可是，现实就是，当你有个大宗交易或者突然需要大额支付的时候，二类银行卡的限制就让你急得跳脚。尤其是一些老兵，可能对这些规定不太敏感，想做个大额交易时才发现卡被限制，错过了机会。如果你是其中一员，又需要做大额资金的操作，不要慌。其实，你可以申请一张一类银行卡。它可没有二类卡这么多限制，不管是日常交易还是大额资金转账，都能轻松应对。只要去银行申请办理，一般都能顺利通过，不需要太复杂的手续。不过，问题来了，怎么知道自己的卡是二类卡还是一类卡呢？这个问题其实并不难解答。你可以直接去银行询问，也可以查看卡上的相关信息。需要注意的是，如果你办的是退休军人专用卡，默认可能就是二类卡，但有些银行也可能会直接办理一类卡给你。所以，退役军人朋友们，想清楚自己需要的是什么类型的卡。能避免麻烦，省下不必要的时间和精力，提前准备好，避免最后手忙脚乱。是不是有些人现在已经意识到，自己可能得重新办张卡了呢？[银行工资流水账单内容采编：秦戈]