银行大额取钱要充流水么_银行取钱多少算大额

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：8小时前

🔥大额取款防坑指南｜保住你的钱袋子💰 真实案例：快进快出引发的惊魂时刻 2025年3月，客户翟某在某银行取款时，因“刚转入1.8万立即取现”触发系统警报。柜员追问发现，翟某无法提供交易对手信息，最终账户被证实涉诈！幸亏拦截及时，才避免资金外流。这件事告诉我们：银行风控绝不是吓唬人的！这些行为，分分钟踩雷！ 1️⃣“快进快出”高危操作刚进账就转出、深夜大额转账、反复整数交易（如5000、1万）直接触发银行预警（典型案例：某客户转7万被冻卡）。 2️⃣账户“沉睡”突然活跃长期不用的卡突然频繁交易，或流水暴增却与收入不匹配（比如月薪5千流水50万）。 3️⃣话术漏洞百出用“朋友还款”“临时周转”搪塞，却说不清对方身份、用途细节，银行秒识破！防踩坑攻略：聪明人这样做 ✅资金到账后“冷静期” 钱进卡至少停留半天再转出，避免“秒进秒出”。小额多笔消费（如买菜、充话费）伪装正常流水，每月至少5次！ ✅避开银行敏感操作别用储蓄卡帮人还信用卡、别收陌生人款（尤其虚拟货币）、别在凌晨刷大额！白天交易更安全。 ✅分散资金+留足余额大额资金分多张卡存放，单卡留10%-20%余额（比如进1万转8000留2000）。房贷卡、工资卡别混用！ ✅证据链保命转账备注用途（如“材料费”“借款”），保留合同、聊天记录。特别是要保存好送货单（需对方签收）、物流签收记录、发票和对应银行回单，比如刷1万货款要附上购销合同和物流底单。流水较大建议办营业执照“护体”。万一被风控？3步急救法 1️⃣先查原因打银行客服问冻结类型：银行风控（提供凭证可解）or司法冻结（需联系公安）。 2️⃣死磕材料整理3个月流水，标出每笔可疑交易的合法证明（如刷1万是货款，附合同）。 3️⃣解冻话术对银行：“我的卡突然用不了，代码XX，需要补什么材料？”（装无辜）对公安：“我是真实交易，这里有发货记录和合同，适用《民法典》311条善意取得。”（同时附上银行流水和完税证明）定期致电跟进：“材料是否收到？需补充什么？” 血泪总结： ✔️流水干净比啥都强！别碰储蓄卡套现。 ✔️大额取款前先报备银行，说明用途。 ✔️银行最怕你懂的套路：正常消费+证据链+别贪快！保住钱袋子，从避开这些坑开始吧！💪[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

防不胜防！2025年江苏一女子到银行取170万现金，和工作人员聊的时候，她说这笔钱是用来装修房子的，结果引起了工作人员的怀疑。经过报警调查，结果让人吃惊，网友们纷纷说：银行做得挺好！张女士走到柜台对工作人员说：我要取170万现金。工作人员一听，马上把这件事报告给了大堂经理，毕竟是大额取款。大堂经理问她：你拿这笔钱干嘛？张女士有点犹豫，回答说：我准备装修房子。有10年经验的大堂经理立马感觉有点不对劲。因为一般人装修房子很少一次性取这么多现金，而且张女士回答问题时眼神总是躲躲闪闪的。大堂经理继续问她一些问题，结果她突然情绪激动，说要马上取款。支行行长也来了，他马上调出了张女士的账户流水，发现资金在取款前几天刚转进来，而且那个所谓的装修公司账户和她的账户根本没啥关系。立刻报警，当时张女士还在和骗子通话，准备回家。警方接到报警后，马上启动了紧急止付预案，直接去了张女士家里，了解了真实情况。原来，张女士半个月前加进了一个高端投资微信群，群里导师推荐了一个装修返利项目，说投100万，月返15万。在骗子的诱导下，她把所有的积蓄转到了指定账户，正准备根据导师指示取现金交给合作公司，结果被银行和警方一起拦住了。随着调查深入，一个组织严密的诈骗团伙被揭露出来。警方透露，这个团伙开发了一个假投资APP，利用保本高息和专家指导等套路吸引受害者。和传统的线上转账不同，他们要求受害者线下取现或者买黄金，然后通过网约车把钱送到指定地方。类似的案件还有很多，南京一位女子也想取65万借给亲戚，其实是投资虚假的养老公寓。重庆渝北区还查破了一个涉案金额超过200万的黄金交易诈骗案。这件事曝光后，引起了网友们的热议。有网友说：银行多问了一句，老百姓少损失百万，这‘多管闲事’真该点赞！还有网友表示：大额取款就得这样，特别是中老年人，他们是被骗的高发群体。张女士的女儿握着民警的手感激地说：真是太谢谢你们了，要不是你们及时劝阻，后果真的不堪设想。你怎么看？[银行工资流水账单内容采编：段志强]

100万工资卡住！银行：先找警察！最近，辽宁一位工厂老板在取钱发工资时遇到了麻烦。银行要求他提供反诈民警的批准，这让老板感到困惑和不满。🤔 📌 事件经过：老板计划取款100万元用于发放工资。在提交必要的银行卡和身份证后，银行却要求他提供反诈民警的批准，并打印自己的银行流水和汇款方的营业执照。老板认为这增加了不必要的复杂性，并质疑银行的做法是否合理。 🏦 银行解释：银行方面解释说，这是为了防止大额取款可能涉及的诈骗风险。他们强调，反诈政策是为了保护客户资金安全，因此必须加大审核力度。 🔍 公众反应：这一事件引发了网友的热议。有人认为，银行的做法虽然出于好意，但可能过于严格，给普通人带来了不便；也有人支持银行的做法，认为这有助于防止诈骗行为。 📜 法律角度：从法律角度来看，工厂老板使用个人账户为员工发放工资本身是合法的，但必须遵守相关的税收和劳动法规。此外，如果工厂老板以个人账户接收公司资金再发放工资，可能涉及到税务和劳动法规的风险，如个人所得税、社保缴纳等。 💡 个人建议：我觉得还是走代发吧，既然公账上已经有钱了，换个常见一点的形式发下去，取现，尤其是大额取现，现在审核的太严了，既能解决员工发工资的问题，又能避免大额取现审核难通过的问题，还能保证资金的安全，避免涉嫌偷税漏税造成的法律上的问题！[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

今天上午去银行柜台取现，叫到我的号，我赶紧到柜台坐着，把身份证银行卡挂号单给柜面工作人员，他问我“女士，你要取多少钱呢？” 现在去银行办业务真是越来越繁琐了，上次我朋友去存钱，柜员居然问她钱是哪儿来的，还要她提供工资流水证明。朋友直接懵了“我自己挣的钱存进去，咋还要查户口？”柜员解释说是系统自动提示大额交易，必须核实来源。朋友气得当场抱怨“合着我辛苦打工挣钱，存个钱还得自证清白？”旁边排队的大爷也跟着搭话“可不是嘛，上回我取养老金，非让我填用途，我说买，人家还要看账本！”现在这银行规矩真是让人哭笑不得，存钱取钱跟审犯人似的，到底图个啥呢？咱普通老百姓就想安安稳稳用个钱，咋就这么难啊！[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

居民存款会被限制啦！2025年起，个人存取现金将全部按新规执行 2025年，个人存取现金的新规正式实施，这无疑给许多人的生活带来了新的变化。单日存取款超过5万元需提前1天预约登记，超过20万元需提供工资流水、经营合同等佐证材料，ATM机每日取现上限设定为2万元。这些措施的出台，虽然让一些人感到不便，但背后有着更深远的意义。许多储户对新规表示了不解和质疑。他们认为，自己的钱应该由自己自由支配，为何取款还要受到如此多的限制？特别是大额取款需要提前两天预约的规定，让许多家庭在面临突发情况时感到不便。然而，央行出台这一新规并非无的放矢。其背后的考虑主要有两个方面。首先，从银行的角度来看，平时并不需要准备大量的现金以满足储户的随时需求。如果允许大额取款随时进行，银行可能会面临现金短缺的问题。因此，提前预约的制度可以为银行提供足够的时间来准备现金，确保服务的顺畅进行。其次，新规的出台也是为了打击日益猖獗的诈骗活动。通过设置“冷静期”，可以让储户有足够的时间思考自己的取款行为是否明智，从而避免上当受骗。新规还要求对取款人的身份以及取款用途进行登记。这一要求同样引发了不少争议。有人认为，这是银行对个人隐私的过度干涉，毕竟如何使用自己的钱是个人私事，银行无权过问。但实际上，这一规定是为了打击洗钱、诈骗、偷税漏税等不法行为，维护金融体系的稳定和社会的安全。[银行工资流水账单内容采编：段志强]

“防不胜防！”2025年江苏一女子到银行取170万现金，与工作人员交流的过程中，称这笔钱用作装修房子，没想到，这引起了工作人员的怀疑，报警调查后的结果让人意外，网友：银行做的很好！张女士坐到柜台前对工作人员说道：我要取170万元现金。随后，工作人员就把这件事汇报给了大堂经理，毕竟这是大额取款。大堂经理问道：您取这笔钱是干什么的？张女士的支支吾吾的说道：我要装修房子。有着10年从业经验的大堂经理当时就感觉到不对劲。因为普通家庭装修极少会一次性提取如此大额现金，而且张女士在回答问题的时候眼神刻意闪躲。再问张女士其它问题的时候，她突然变得情绪激动，要求立刻取款。支行行长也来了，他立即调取了账户流水，发现资金在取款前几日刚转入，而且对方账户名称与所谓“装修公司”没有任何关系。当即就拨打了报警电话，当时受害者正在和骗子通话，现在准备回家了。警方知道这个消息之后，立即启动了“紧急止付”预案，直接去了张女士家中，了解真实情况。原来，张女士半个月前被拉入一个“高端投资”微信群，群里“导师”推荐的“装修返利”项目声称“投入100万，月返15万”。在骗子的话术诱导下，她将全部积蓄转入指定账户，正准备按“导师”要求取现交给“合作公司”时，被银行和警方联手拦截。随着调查的深入，一个组织严密的诈骗网络浮出水面。据警方透露，该团伙开发了一款虚假投资APP，通过“保本高息”“专家指导”等话术吸引受害者。与传统线上转账不同，他们要求受害者线下取现或购买黄金，再通过网约车将资金运至指定地点。类似的案件有很多，南京一名女子欲取65万元“借给亲戚”，实为投资虚假“养老公寓”。重庆渝北区更查获一起涉案金额超200万元的“黄金交易”诈骗案。这件事被曝光之后，引起类网友的热议。有网友说道：“银行多问一句，百姓少损失百万，这‘多管闲事’值得点赞！” 还有网友说道：对于大额取钱就得这样，尤其是中老年人，他们是被骗的高发人群。张女士的女儿握着民警的手说道：真是太谢谢你，要不是你们及时劝阻，后果真的不堪设想。对此，你怎么看？[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

韩国留学换钱攻略：高汇率秘籍 🎓 韩国留学，换钱是关键！想要换到高汇率，看这里就对了！ 💳 银行境外取款：出国前，了解各大银行境外取款手续费。在韩国，银联卡可以直接在ATM取韩币，但每家银行的手续费不同。有的银行每月有一笔免手续费，有的则每笔都收12元左右。 📄 银行流水：申请签证或延签时，银行流水很重要。大额入款需查来源，所以记得保留小票和取款记录。微信与个人换钱不被认可。 💰 国内兑换：需提前预约，工商银行汇率较高。有金卡的话，网上申请兑换更划算。中国银行可换小面额韩元，而工商银行通常只有大面额。 💳 韩国换钱所：机场汇率不划算，建议去公认换钱所。这些是“韩国银行”认证的合法货币交易处，兑换前确认是否有营业执照。 🏦 韩国银行兑换：国民、友利等银行提供换钱服务，但汇率不高。不过，换钱的证据和票据日后有用，查询方便。 💳 中国银联卡兑换：在韩国有15家银行支持中国银联卡提现，如友利、新韩、韩亚等。每家银行有不同手续费和最高取现额度。 🔍 换钱小贴士：保留票根、多打10%以防万一、注意汇率折算。 💡 提醒：换钱时小心诈骗，选择正规渠道！[银行工资流水账单内容采编：何功利]

防不胜防！2025年，江苏一名女子去银行取170万现金，在和工作人员交流时，说这笔钱是用来装修房子的，结果引起了工作人员的怀疑，报警调查后的结果让人意外。网友纷纷表示：银行做得不错！张女士走到柜台前对工作人员说：我要取170万元现金。然后，工作人员马上把这个事情汇报给了大堂经理，毕竟这可是个大额取款。大堂经理问她：你取这笔钱干嘛？张女士有点吞吞吐吐地说：我要装修房子。有着10年经验的大堂经理立刻觉得有点不对劲。因为一般家庭很少一次性提这么大额的现金，而且张女士在回答时还刻意躲避目光。再问她其他问题时，她突然情绪有点激动，说要立刻取款。这时，支行行长也来了，他立即查看了账户流水，发现这笔钱几天前才转入，而且转账账户和她说的装修公司根本没关系。于是，行长直接拨打了报警电话，结果发现张女士正在和骗子通话，准备回家。警方得知情况后，立刻启动了紧急止付预案，赶到张女士家里，了解真相。原来，张女士半个月前加了一个高端投资微信群，群里的导师推荐了一个装修返利项目，声称投100万，月返15万。在骗子的忽悠下，她把所有的积蓄转到了指定的账户，正准备按照导师的要求取现交给合作公司时，被银行和警方联手阻止了。随着调查深入，一个有组织的诈骗网络浮出水面。警方透露，这个团伙开发了一款假的投资APP，通过保本高息专家指导等手段吸引受害者。和传统的网上转账不同，他们要求受害者线下取现或者买黄金，再通过网约车把钱送到指定地点。类似的案件还不少，比如南京一名女子要取65万借给亲戚，实际上是投资假的养老公寓。重庆渝北区也查获了一起涉及200多万元的黄金交易诈骗案件。这件事曝光后，引起了网友们的热议。有网友说：银行多问了一句，百姓少损失百万，这‘多管闲事’真值得点赞！还有网友说：大额取款就得这样，尤其是中老年人，他们是被骗的高发群体。张女士的女儿紧握着民警的手说：真是太感谢你们了，要不是你们及时制止，后果真是无法想象。你怎么看？#动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

🔥中国银行服务遭吐槽！VIP插队取款难引众怒 ⚠️刚经历完世纪级等待！现场实测普通窗口排号2小时起步，眼睁睁看着VIP用户连续插队5次。最离谱的是取自己钱还要填三张表审核资格，存钱反而秒到账 💥现场直击： 1️⃣电话客服永远占线（试了8次没接通） 2️⃣叫号屏显示等待128人，实际等候超150分钟 3️⃣VIP窗口空置20分钟，普通窗口却排到门口 4️⃣取5万现金被要求提供工资流水+用款证明 📌避坑指南： ▪️避开月初/月末业务高峰期 ▪️大额取现建议提前3天预约 ▪️紧急业务直接找大堂经理取加急号 #中国银行# #银行服务吐槽#金融消费者权益#避坑指南# #排队乱象#[银行工资流水账单内容采编：段志强]

离婚一方将财产转移这种情况可不少呢，那咱怎么去查呢？😎 咱可以从这些方面入手哦~首先呢，去银行查流水是很重要的一步啦！看看对方的银行卡在离婚前后有没有异常的大额资金往来，有没有突然的转账或者取款啥的。就像侦探一样，一点点蛛丝马迹都不能放过呢~💡 然后呢，房产也是重点哦！去房产管理部门查一查，看看名下的房产有没有新增或者减少的情况。说不定就能发现转移财产的线索呢~🏠 还有啊，车子也不能忽视呢！到车管所去查查对方名下的车辆情况，有没有突然多了一辆车或者少了一辆车。这些细节都可能是关键呢~🚗 另外，别忘记了对方的投资情况哦！去证券交易所、基金公司等地方查查有没有隐藏的投资账户，有没有把财产转移到这些地方去。当然啦，这些都需要我们有一定的耐心和细心呢~不能马虎大意哦~如果觉得自己搞不定，还可以找专业的律师帮忙哦，他们可是很厉害的呢~🤗 总之，只要我们用心去查，就一定能找到蛛丝马迹，保护好自己的合法权益哒~💪[银行工资流水账单内容采编：王鹏]