银行流水可以查看几年的_谁有权查别人银行流水

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：15小时前

银行流水可以查看几年的

私卡流水过大？税务误区的真相 “听说税局和银行联网了，能查个人账户大额交易了！” “私人卡流水过大会被查！老板们要小心！” 很多老板看到这些消息，心里肯定咯噔一下。确实，网上有很多小视频在吓唬大家。今天咱们就来聊聊这个事儿，看看私人卡流水过大真的会被查吗？其实，这里面有两个误区。银行和税务机关的监控方向不同 🏦📖 首先，个人账户的流水是受到两个部门的重点监控的：银行和税务机关。银行的监控方向主要是看账户是否存在洗钱行为，而税务机关则关注你是否涉税。具体来说，银行会关注大额交易和可疑交易。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行会对以下几种情况进行重点监管：任何账户的现金交易超过5万元人民币。公司账户之间的转账超过200万元人民币。个人账户之间的转账超过20万元人民币（境外）或50万元人民币（境内）。举个例子，比如你是公司的小会计，年收入不到20万，突然有一天你的账户里多了一笔1000万的收入，那银行系统就会预警了。他们会联系你，让你提供材料证明这笔钱是合理的，不是洗钱或诈骗得来的。税务机关并没有个人账户的监控权 📉 老板们要注意，没有任何一家公权部门可以通过一套开放的系统查看你的个人流水数据。能对大额账户资金交易异常行为监控的部门只有一个，那就是银行。税务机关并没有对银行个人账户的监控权。那为什么有时候银行卡账外收入会被查呢？大多数还是因为公司业务问题，比如公司进项发票多出来挂账，挂在财务报表上，税务系统预警查到公司的进项票过多长期挂账，原来是老板个人支付收款。总结 📝 所以，私人卡流水过大本质上不会被检查，被检查的底层逻辑还是公司是否有税务漏洞。老板们可以根据以上两个出发角度进行自查。希望这篇文章能帮到你们，别被那些危言耸听的小视频吓到了！

💸 银行流水不足？别担心，这里有妙招！ 🌿 申请语言学校时，银行流水问题总是让人头疼。但别担心，其实并没有你想象的那么复杂。入管局和大使馆的抽查概率并不高，尤其是超过30岁的学生，抽查概率只比30岁以下的学生稍高一点。 🌿 如果不幸被抽查到需要补交经费支付人的银行流水，只要最近3年的流水正常，有进账即可。工资流水当然最好，但其他收入进账也是可以的。关键是不能有长时间的空档期，比如半年以上没有入账流水。 🌿 入管局和大使馆查看流水的重点不同。入管局主要看20万存款证明的来源，确保这笔钱不是借来的。而大使馆则主要看最近半年或一年的收入情况。例如，北京领馆主要看半年流水是否正常，银行卡余额是否有5万人民币。上海领馆则不太看重收入，只要经费支付人没工作也能通过10万存款证明。 🌿 如果经费支付人最近几年收入不稳定，不用担心，只要不是半年以上没有入账流水就没问题。 🌿 如果经费支付人挂靠，超过半年没有入账流水，那就有点麻烦了。一旦被抽查，这个流水肯定不行。只能寄希望于不被抽查，或者想办法开出合格的流水，否则只能先取消申请，避免拒签记录影响下次申请。总之，别太紧张，银行流水问题并不是不可解决的难题。按照上述建议准备，相信你能顺利通过申请！

偷偷转移存款？律师调流水全攻略🔍 大家都知道，银行的客户流水信息可是非常敏感的资料，即使是账户持有人的直系亲属，比如配偶、父母、子女，也没有权利随意查看或打印这些资料。那么，如果在离婚前，发现丈夫偷偷转移了存款，我们该怎么办呢？几年前，这个问题对律师来说确实是个难题。即使拿着法院的调查令，很多银行也不愿意配合。但现在情况有所不同了，律师拿着调查令可以顺利调取银行流水，但需要当事人配合的是尽量知道想要查询的银行卡号。如果知道卡号，调查起来会方便很多，毕竟法院的调查令不是随便能开的。所以，如果发现对方偷偷转移了存款，也不用太担心。可以偷偷拍下对方的银行卡号，然后联系律师查询对方的银行流水。如果查证属实，法院在分割财产时会考虑对方少分或者不分。总之，遇到这种情况，保持冷静，及时采取法律手段保护自己的权益是最重要的。

香港中银佐敦分行无预约开户全攻略 1. 2025年3月1日，星期六，我抵达香港，尝试线上开户但失败了，见图一。 2. 2025年3月3日，星期一早上八点十分到达中银香港佐敦分行。进入银行后，在电梯旁的旋转门旁边排队，前面有三个人在排队。九点开始取号，我拿到了C005号。 3. 工作人员首先帮我填写了相关信息，然后我等待了一个多小时才轮到办理。我提供了信用卡的流水证明地址，并展示了我的股票账户和银行流水。他们需要查看我的股票账户名字，但找不到相关信息，所以没有进一步处理。由于我之前在线上申请过，有些信息存在冲突，他们几个人商量了一会儿才办理好。 4. 成功开户后，我使用建行(app前天已开通境外取款功能)，在他们的ATM上取款，并通过刚开好的账号在存款的ATM上存款成功，这是为了激活账户。 5. 我没有拿到实体卡，因为之前在线上申请过，所以卡片只能寄往内地。因此，我需要使用卡号进行存款。工作人员告诉我，拿到卡后可以在内地的ATM激活，具体操作是插拔两次，具体操作细节等我拿到卡后再确定。

🏠新房认筹银行面审全攻略📋 📅 7月23日，面签结束后，我拍了一张沙盘前的照片，记录下这个重要时刻。 😓 面签前，我焦虑了好几个礼拜。贷款新政要求工资流水需覆盖2倍月还款额，虽然首付已达7成，但我还是担心无法贷足。 📋 为了确保能贷足三成，我在面签前特意让公司出具了年平均工资收入证明。因为我有奖金收入，月工资不体现，所以这份证明在工资流水不够时可以补充。 🏦 销售告诉我，纯商贷只能选择恒生银行，于是我前往恒生银行。提交了征信报告后，银行工作人员查看了我最近几个月的工资流水。根据我意向的房型和定格总价，他们测算出刚好够3成贷款的最高额度。 🚗 由于我还有车贷，银行工作人员提醒我，如果工资收入刚好够贷款额度，需要在贷款额度证明上备注一个前提条件：在万一不够的情况下提前还完车贷。同时，他们还确认了我的工资流水最近两个月不能有大的变动。 💡 提醒大家：银行只看工资流水，公司开具的收入证明在此情况下并无大用。 🕰️ 整个面签过程大约10分钟。结束后，我和豆爸坐在沙盘前发呆，思考这个楼盘到底值不值得。

如何突破“老赖”回款难题？经验分享👇 在执行案件时，如果被执行人成为“老赖”且没有财产，关键在于发现他们逃避执行的证据。以下是一些实用的建议： 🔍 审查执行材料：仔细检查法院提供的执行材料，包括执行裁定书、财产报告令和财产申报表等，查找是否存在不一致或可疑之处。 📊 分析财务报表：如果被执行人是企业，要求其提供近几年的财务报表，分析其收入、支出、资产和负债情况，看是否有异常波动。 💳 查询银行账户流水：通过法院查询被执行人的银行账户流水，查看是否有大额资金的异常流动，特别是在执行立案前后。 🏠 调查不动产和动产登记：查询被执行人名下的不动产和动产登记情况，看是否有近期的转让、抵押等行为，这些行为可能是为了隐匿财产。 👀 观察生活水平：实地考察被执行人的生活状况，看是否与其申报的财产状况不符，如是否仍保持高消费生活等。 👥 关注关联方：关注被执行人的关联方，如亲属、朋友、业务伙伴等，看是否存在为被执行人隐匿财产的迹象。 👨‍⚖️ 聘请专业执行律师：如果自身调查困难，可以考虑聘请专业执行律师，利用律师调查令进行财产调查。在调查过程中，应确保所有措施都符合法律法规，避免侵犯被执行人的合法权益。一旦发现隐匿财产的证据，应及时向执行法院报告，并申请采取相应的执行措施。

澳洲贷款指南：银行如何评估你的收入类型在澳大利亚，贷款机构对于不同类型的收入和就业形式有着不同的接受标准。以下是几种常见的收入形式及其要求： 💼 PAYG / PAYE - 这是最常见的一种收入形式，适用于全职或兼职工作。雇主会定期扣除税款和养老金供款。银行通常需要查看最近3个月的工资流水和两张工资单来评估贷款申请（仅限基本工资）。 🛠️ 临时工 - 包括非永久性或合同制工作。如果未在付款时收取税款，银行可能会认为申请人是自雇人士。通常需要提供至少6个月的就业时间和收入证明。 👤 自雇人士 - 收入来自外部来源，需要每年或每季度支付税款，并记录和报告收入。自雇申请人可以是：个体交易者具有分配收益的合作伙伴关系法人实体（如公司）信托 📄 Full Doc - 银行通常需要自雇人士提供至少2年的ABN（澳大利亚商业号码）和相应的完税证明来评估贷款。 📊 Low Doc - 银行可以选择以下三种方式中的两种或一种来评估：会计信 Business Activity Statement（BAS） 6个月的公司账户流水 🏅 政府补助 - 包括各种政府补贴，如抚养子女、看护者养恤金和失业补助。这些补助通常被认为适合作为支持性收入。了解这些信息可以帮助你更好地准备贷款申请，确保你的收入类型符合银行的要求。

📊 审计实务底稿：银行存款篇 📚 大家好，今天我们来聊聊审计实务底稿中的“货币资金-银行存款”部分。无论你是内控审计还是年审准备，这个部分都非常重要哦！ 1️⃣ 首先，我们需要查看企业明细账中的银行存款情况。去年底的底稿可以作为参考，看看去年银行存款的发生额大不大，银行账户有几个，分别是哪些账户。如果企业本年没有新增、变更或注销账户，那么今年就不用再获取银行信息了，这样可以省去很多麻烦。 2️⃣ 接下来，我们需要从出纳那里获取网银流水。一般我们会找财务要出纳的联系方式，因为会计和出纳是职责分离的。如果直接问会计要流水，可能会遇到尴尬的情况哦！网银流水一定要当面导出，直接发送到我们的邮箱、微信或QQ。有些企业可能会为了造假，对应着账套编一个流水，所以我们要小心。 3️⃣ 然后，我们要对银行存款的增减变动进行分析。企业的明细账和网银流水都会有增减额，二者一致是最合理的。比如明细账和网银期初、期末核对一致，但本期发生额差别很大，网银增减额都比账面大很多，这说明银行记了相反的账，但企业没有记。我们需要用网银去把这个差额找出来！如果是打款给别人，账户错了，然后银行退了款，这种日期相近、打款回款账户一致的，基本可以认为是账户错误发生的退汇，是正常的商业行为，可接受。但如果筛出来这些多的增减份额系个人的，并且一隔隔了好几个月，那说明很可能存在幕后大佬在挪用公司资金，这是违反规定的哦！下一期我们再聊聊双向核对和函证吧~ 希望大家都能顺利完成审计工作！

💼小微企业低息贷款攻略💸 🌈想要为你的小微企业获取低息贷款？银行其实提供了不少优惠资金，但许多企业却难以获得。以下是银行主要关注的几个方面： 1️⃣ 企业在一年内的开票额和纳税情况。简单来说，你对国家的贡献越多，银行对你的支持也就越大。✅ 2️⃣ 查看对公账户一年内的流水情况。这直接反映了企业的经营状况。虽然有些人认为个人流水也能算作公司收入，但银行审核的是对公流水。❗ 3️⃣ 两年内的公司财务报表。这些报表能清晰展示企业的经营状况、资金负债等情况。 ⭐️如果企业年开票额超过一千万，通常可以获得100到500万的银行低息贷款。

香港汇丰银行开户全攻略：轻松搞定无预约 📅 2025年2月10日 📅 🔔 提示 🔔：查看中国银行和汇丰银行的地址，直接使用某德地图导航前往，两个银行相距仅100米，非常方便！某德地图在香港也很好用，还可以打车哦！ ⚠️ 注意：周日香港的大部分银行都休息，一定要看好时间！我就是没注意，周日白跑了一趟。另外，中银开户需要存入1000港币，汇丰需要存入100港币，都是自己去存，虽然不知道是否必须，但最好提前准备好。 🗒️ 流程：我大约8点20分到达，中银和汇丰都已经有人在排队了。不过这两个银行的效率很高，中银不需要排号，工作人员会提前让你准备好资料。 ❗️重点❗️：中银需要以下资料： 1️⃣ 近三个月的股票投资交易记录：使用东方财富的话，直接在app右上角搜索“材料证明”，然后导出近三个月的交易记录。必须要有近三个月的交易记录，所以提前买几笔股票就行。支X宝中的交易记录也可以，只要可以导出pdf就行。 2️⃣ 通讯地址：我提供了招商信用卡的账单地址。 3️⃣ 储蓄卡近三个月的流水pdf：不需要股票交易的流水，随便一张买过东西的卡就行。我是给的建行的流水。工作人员看完资料后，就可以去柜台开户了。 🏦 汇丰银行开户更简单：只需要提供近三个月的储蓄卡交易流水，10分钟就搞定了！神速！祝大家顺利开户！